Auszahlungs- und SteuervergleichWas bleibt tatsächlich übrig?
Renten, Lebensversicherungen, bAV, Rürup, Bausparen, Fonds, ETFs und Aktien anhand ihrer voraussichtlichen Nettoleistung gegenüberstellen.
Persönliche Grundlage
Produkte erfassen
Nettovergleich
Steuerweg: Hälftige Besteuerung des nach 15-%-Freistellung verbleibenden Gewinns
Steuerweg: 30 % Teilfreistellung, danach Abgeltungsteuer
Zwölfjährige Laufzeit, Mindestalter 62, hälftige Besteuerung des Gewinns und bei fondsgebundenen Verträgen eine 15-%-Freistellung werden modelliert.
Rürup wird als lebenslange Rente mit modelliertem Besteuerungsanteil gerechnet. Bei der bAV sind Förderanteil und ein orientierender KV-/PV-Satz einstellbar.
Teilfreistellungen für Fonds, Verlusttopf und verfügbarer Sparer-Pauschbetrag werden einbezogen. Bausparzinsen und Aktiengewinne werden als Kapitalertrag modelliert.
Unverbindliche steuerliche Modellrechnung nach Eingaben und Rechtsstand 2026. Sie ersetzt weder Vertragsprüfung noch Steuerberatung. Insbesondere bAV, Altverträge, Rürup-Besteuerungsanteile, Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge, Garantien, Überschüsse, Teilkündigungen und besondere Vertragsgestaltungen können abweichen. Für eine Beratung sind Standmitteilung, Vertragsbeginn und steuerliche Bescheinigungen zu prüfen.